Хто може отримати доступ
Kontragents надається юридичним особам і фізичним особам — підприємцям для законної професійної діяльності. Оператор — ТОВ «Лерн ту Ерн Глобал» (Learn to Earn Global LLC), ЄДРПОУ 45328676. Банк, фінансова компанія чи інша організація отримує доступ після перевірки та окремого рішення Оператора.
Подання заявки, створення облікового запису або оплата не означають автоматичного допуску. До погодження організація може передавати відомості для перевірки та отримувати повідомлення щодо заявки; платні аналізи, звіти, API і MCP недоступні.
Яку перевірку ми проводимо
Ми перевіряємо реєстрацію і статус організації, її керівника, кінцевих бенефіціарних власників і контролерів, повноваження представника, мету використання та, за потреби, чинність ліцензії. За необхідності запитуємо структуру власності, підтвердження повноважень та пояснення виявлених розбіжностей.
Перевірка включає застосовні санкції, офіційні переліки осіб, пов’язаних із терористичною діяльністю або щодо яких застосовано міжнародні санкції, та інші надійні джерела. Обов’язкові для виконання обмеження визначаються застосовним правом. Переліки ЄС, США, Великої Британії та інших юрисдикцій можуть додатково враховуватись відповідно до погодженої політики ризику.
Збіг ПІБ, назви або медіазгадка не вважаються достатнім підтвердженням особи чи порушення. Сумнівні збіги перевіряються вручну за додатковими ідентифікаторами. Статус політично значущої особи сам по собі не є правопорушенням і не означає автоматичної відмови.
Коли доступ не надається
- Коли надання послуги заборонене санкціями або іншим застосовним обмеженням, зокрема через підтверджене володіння чи контроль особами, на яких поширюється відповідна заборона.
- Коли підтверджено належність заявника чи відповідних осіб до застосовного офіційного переліку терористичної діяльності або є документовані підстави вважати мету використання незаконною.
- Коли заявник подає підроблені або істотно недостовірні відомості, приховує власників, не підтверджує повноваження чи відмовляється від необхідного уточнення.
- Коли заявлена діяльність потребує дозволу, якого немає, або заплановане використання суперечить правам постачальників, захисту персональних даних чи умовам сервісу.
Рішення про допуск є рішенням щодо доступу до нашого сервісу і не є публічним висновком про винуватість особи. Оператор документує підставу рішення та може обмежити пояснення лише настільки, наскільки цього вимагають закон, права третіх осіб або захист перевірки.
Вимоги до організації та її представника
Заявник підтверджує правдивість наданих відомостей, свої повноваження, законну мету перевірок і наявність правових підстав для передавання даних. Організація не використовує сервіс для фінансування тероризму, обходу санкцій, переслідування, дискримінації, незаконного профілювання чи несанкціонованого збирання даних.
Кожний користувач працює з власним обліковим записом у межах наданої ролі. Заборонено передавати паролі та ключі стороннім особам, обходити обмеження, масово вивантажувати бази або перепродавати дані без дозволу. Організація своєчасно відкликає доступ працівників, які втратили повноваження.
Про зміну власників, контролю, керівника, представника, ліцензії або санкційного статусу організація повідомляє без невиправданої затримки, але не пізніше двох робочих днів після того, як дізналась про зміну. Про компрометацію доступу повідомляє негайно.
Повторна перевірка та призупинення
Оператор повторює перевірку за зміни істотних обставин, появи нових обмежень або відповідно до власної політики ризику. На час з’ясування підтвердженого інциденту, істотної розбіжності чи санкційного збігу доступ може бути призупинено у необхідному обсязі. Відновлення можливе після усунення підстав і повторного рішення.
Організація може подати обґрунтоване звернення про перегляд рішення на contact@learntoearn.global, надавши номер заявки та підтвердні відомості. Звернення розглядає уповноважена особа; якщо це можливо, інша, ніж автор початкового рішення. Перегляд не гарантує допуску.
Безпечне використання результатів
Результати допомагають проводити перевірку контрагента, але не замінюють перевірку первинних джерел і рішення уповноваженого працівника клієнта. Банк або фінансова компанія самостійно виконує свої законодавчі й регуляторні обов’язки. Дані з обмеженим доступом передаються лише у погодженому захищеному процесі та за належної правової підстави.
З питань доступу, безпеки та повідомлень про інцидент: contact@learntoearn.global. Персональні дані для допуску обробляються відповідно до Політики конфіденційності; матеріали перевірки не публікуються.